8个人理财春季大扫除忍者动作

啊啊…。春意盎然。鸟儿鸣叫,孩子们在公园里嬉戏,开放日棒球,纳税申报单,我的狗掉下来的头发,不停的下雨,鼻窦过敏…..focus,G.E.,回到正面…。以鲜花,冰淇淋,个人理财为主。




这个赛季的事情总是使我想要整理事情,尤其是我的财务状况。这里’是我的事情清单’我在今年春季(通常是每年春季)这样做以使我的财务状况保持秩序。所有这些都可以在一个下午完成。这将是度过的美好时光。

1.切碎旧财务文件

财务春季大扫除整理您的财务状况始于 减少纸张混乱。一世’保守的税务记录可以追溯到7年以前,其他所有记录都在1年左右。除此之外,我还粉碎了一切。我最近切碎了足够的文件来装满5个纸袋!一世’d建议您使用横切碎纸机,该碎纸机可以同时切碎12张或更多张纸,也要切碎旧的塑料卡片,例如 Amazon Basics碎纸机。一世 personally bought this and it’坚如磐石。它甚至有一个CD插槽’s. If you’再把这些东西扔进垃圾桶,切丝,你 ’使自己容易遭受身份盗用和欺诈。

2.检查您的免费信用报告并清理所有差异

AnnualCreditReport.com (由联邦政府授权的真实交易网站)每年为您提供三份免费信用报告。每隔4个月将其间隔一次,以检查是否存在差异,并避免遭受不必要的信用得分打击。如果您想更频繁地访问, 信用 Karma现在提供免费的信用报告访问权限 连续到您的TransUnion信用报告!

3.它’预算清理时间!

预算编制是的,我知道你没有’不想听这个,但是’哦,很重要。我写了一篇非常全面的文章,其中包括 预算电子表格那 I designed and used personally. Check it out, and see where the holes in the bucket are. Then plug them ASAP.

4.停止解决短期现金持有的微不足道的利率

为您 紧急储蓄基金 和其他短期现金持有量,您可能还可以从储蓄中获得最佳的行业利率收益。现在,大约是1%,但是它经常变化。一直以来储蓄率最高的可靠在线银行是 花旗银行.

5.从储蓄中调动长期投资基金&检查账户到投资账户

投资基金由于利率如此之低,因此将现金转移到 在线折扣经纪人,并与信用卡配对。如果您在几天之内需要现金,通常可以通过ACH提取现金。




我不愿意让长期投资资金存入我的银行帐户。随着市场的增长,我错过了价值数千美元的资本收益,因为’继续将这些资产转移到投资帐户。唐’不能坐在利率为1%或更低的水平上,而通货膨胀会吞噬掉它。

6.巩固您的经纪业务

拥有过多的经纪账户是一种轻松跟踪财务分配的好方法。我最近将IRA从ETrade切换到了 盟友投资。最近,我的妻子从上一份工作转到了Roth and Traditional 401K,转交给了Ally Invest Roth和Traditional IRA。 盟友投资提供IRA’没有年费或闲置费。交易价格仅为4.95美元。

对于非退休帐户,我还建议使用Ally Invest和Vanguard(如果您要交易ETF’s).

7.重新分配投资

投资分配合并经纪帐户后,’是时候做一点 重新分配。随着市场的运转,现在将是您检查股票,共同基金和其他投资并确保资产分配重新分配到正确部分的好时机。这可能需要转移一些资金。就我而言,这也意味着要转移我的帐户。

要么, 改善 免费为您完成此操作。

8.获得最佳借记& 信用 Card Rewards

首先,取消您每月未全额支付的所有信用卡。很高兴我们将其清除了。如果您要有效使用信用卡,请确保该信用卡可以提供良好的奖励。我的奖励卡平均可返利2%。看看我的 省钱产品 页面以获取更多建议。

您打算在今年春季做什么以增加财务状况?

10条留言

  1. 杰德里杰·雅库波夫斯基
  2. 有趣的事物中的预算
  3. 史提芬
  4. 假期
  5. 蜜雪儿
  6. 南丹
  7. s
  8. BK39

加入10,000多名读者&通过电子邮件免费获取新文章。

感谢您的订阅!

糟糕,请重试。