我应该投资指数基金还是托管共同基金?

指数基金与托管共同基金

让’s take a look at 指数基金 并将它们与积极管理的内容进行比较 共同基金。它’了解两者之间的区别很重要,因为在雇主赞助的退休计划中,您可以选择两者。为了真正理解指数基金,您需要先退后一步并讨论它们的含义。‘cloning’ –股票市场指数。




什么是股市指数?

股市指数衡量一组股票的综合价值。指标可以通过一套规则选择,也可以由委员会手工选择。最受欢迎的指数之一是 S&P 500,这是委员会选择的一组500只大型(市值)股票,其中大多数是国内股票,意在模仿整个市场。市场指数的另一个例子是Russell 2000,其中包括2000只小型股。您’我们还将找到衡量不同领域股票的指数,例如国际,医疗保健,房地产,房地产投资信托基金’,以及几乎所有其他可以对股票进行分组的方式。

什么是指数基金?

指数基金与共同基金指数基金是一种试图模仿股票市场指数表现的共同基金。像共同基金一样,指数基金的股票价值是基于他们投资的所有股票的资产净值。指数基金不是定期通过有管理的交易买卖股票,而是根据一系列规则定期改变投资或由很少的委员会选择更改。他们中的许多人完全将人为决定因素排除在外。

第一个指数基金是由1975年创立的 先锋队 创始人John Bogle。有些人认为博格尔’哲学基于这本书 华尔街随机漫步 伯顿·马尔基尔(Burton Malkiel)的观点认为,不能始终超过市场平均水平。迄今为止,Bogle(现已从Vanguard退休)和Vanguard仍然是大力投资指数基金的拥护者,而Vanguard现在已成为全球第二大共同基金公司。

最近,跟随指数并在股票市场上交易的基金– 交易所买卖基金’s – are another 被动指数投资.

为什么指数基金更好?

指数基金的支持者指向的数据表明,由于以下原因,它们始终优于其积极管理的共同基金同行:

  • 通常他们的管理费较低(因为他们没有’t积极管理)。比例似乎不大,但是经过数十年的考验,它可以带来巨大的改变。
  • They trade much less, so turnover ratio is lower. As a result capital gains 税收 can be lower.

通常将指数基金与共同基金进行比较会使它们看起来更有利。那里有共同基金经理,他们的目标是满足市场指数,而不是始终跑赢大盘。因为他们 ’积极管理,他们的费用更高,周转率也更高。而且,通常来说,那里有一些可怕的共同基金经理。在购买任何股票之前,先检查他们的历史是很有意义的。




对指数基金和托管共同基金进行真实比较

我的意见是,您应该利用提供给您的东西。先锋是我的雇主’401K计划管理员,在我的计划中,我可以选择指数基金和共同基金。您可能也这样做。因此,以真实的眼光看一下401K计划中的指数基金与可比较的共同基金。

看着:

  1. 年度业绩
  2. 年度费用比率
  3. 1、3、5和10年的结果。

Google财经 是执行此操作的好工具。只需查找一种简单的方法,然后在性能图表中添加另一种即可进行比较。

另外,请记住,积极的共同基金经理会发生变化。而且,在未来几年中,性能优异的好几年可以与不好的几年中的糟糕表现相抵消。平均律几乎赶上了每一个基金经理。

结果

您’ll find a number of 投资者s who invest solely in 指数基金 because they buy into the Bogle rhetoric that 指数基金 are superior in every way in the long run. In many cases, they are.

我个人几乎完全转向了指数基金和ETF’s.

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