低风险,高回报!

我经常被问到我在哪里’d建议其他人投资他们的资产以获得最佳回报,同时风险最小(当然)。




“低风险,高回报!”有一定的指环,没有’t it?

有点像,哦,我不知道’t know… “Get rich quick!” or “Free beer!”?

这里’s the thing –风险与回报有直接关系。当风险上升时,更高的平均回报率也趋于上升(波动性更大,并且在此过程中可能出现较大的下跌)。这就是为什么股票市场持续产生最高回报的原因。风险因素可以带来健康的回报。那里’为何Vanguard会这样在每个基金中列出其风险/回报(风险/回报较低,而更多的风险/回报则配对在一起):

先锋风险与回报

However, too big a risk 能够 often lead to big losses. This is precisely why you should not find a common stock screener and sort or filter for the stocks with the biggest dividend yields. 那里 is almost always a reason why those yields are so juicily high (i.e. the company has a large strategic threat, and/or revenues or profits are dramatically declining and there is legit concern the company will decrease or eliminate its dividend, etc.).

低风险高回报




不幸的是,对于那些风险偏好低的人,当风险下降时,回报也会下降。如果每个人现在都可以从银行CD中获得10%的回报,那么为什么有人会在其他地方投资呢?

只看一下著名的极低风险投资的当前大约平均年收益:

  • 一年CD:0.88%
  • 货币市场账户:0.21%
  • 计息支票账户:0.08%
  • 5年CD:1.44%
  • 10年期国债:2.66%

没什么可写的,或者填写退休帐户吗?

在某些情况下,将会出现一项投资,并吹嘘它的风险非常低,回报率很高。当您遇到这些优惠时,您’d最好转身并跑步。

Low-risk, high-return 机会 are the stuff of mysterious legend. They’re like a Sasquatch –许多人兴奋地声称瞥见了一眼,但没有人带着遗骸回家。

那里’这是很好的理由。由于市场力量,低风险/高回报’坚持。投资者做什么’想要低风险和高回报?一旦发现了这些难得的机会,对它们的需求就会增加,这意味着购买这些投资的价格也会增加。随着价格上涨,收益同时下降。如果你’ve heard about a “can’t miss opportunity”, you’很可能会想念,因为你’重新获得游戏奖励已经太迟了。

这也可以以其他方式起作用。随着风险上升,随着投资者逃往更安全的牧场,价格下跌。随着价格下跌,潜在收益上升。但是如前所述,风险并没有’总是等于回报。一些高风险投资具有真正的价值急剧下降或为零的潜力。他们是“high risk”, after all.

类似的原则也适用于商业投资。如果一个经营理念要求较低的进入壁垒(低风险)并获得丰厚的回报,那么更多的投资者将会急于抓住这个机会,这将导致更多的竞争并压低回报。我们生活在一个流动性很强的资本环境中,因此,供应满足低风险机会需求的步伐很快。

为了预防起见,我与您分享了这一重要教训。您无疑会得到“低风险,高回报!”在您的生活中多次向您推荐。它’这些所谓的人性“opportunities”。但是,您辛辛苦苦积to下来的积蓄可以更好地远离。时间,再加上健康的风险是更好的途径。

相关文章:

5条留言

  1. 史蒂夫
  2. 亚历克斯

加入10,000多名读者&通过电子邮件免费获取新文章。

感谢您的订阅!

糟糕,请重试。