想列出您的税收减免?这里’s a Teaser

逐项列出税项变得更容易

如果你’re like me, you’您可能仍在等待您的所有损益表从银行,折扣经纪商,您的雇主以及可能与您有某种经济利益的其他任何人滴滴而入。




The part that is more in your control is the organization of your deductions. 如果你’不知道逐项列出税款是否适合您,您可能需要访问 国税局1040表。接下来将是一个预告片,说明您全年可能会进行的细目分类以及如何组织可扣税费用。

分项税收

通过标准减免税

I’在35-40%的美国人中,’t take the 标准扣除,并且已经收到回报。我很高兴能够逐项列出我的税款。但是,这样做’我很快发现,随着时间的流逝,为我的纳税申报表做准备变得越来越困难。

随着 减税& Jobs Act (税制改革),标准扣除额有所增加,我希望今后逐项列出其扣除额的纳税人将大大减少:

2020年标准扣除额:

  • 单个申报人$ 12,400
  • 已婚$ 12,400,另交
  • $ 24,800共同申报已婚
  • 一家之主$ 18,650
  • $ 0个人免税额

2021年标准扣除额:




  • 单个申报人$ 12,550
  • 已婚$ 12,550,另交
  • 夫妻共同申报的费用为$ 25,100
  • 一家之主$ 18,800
  • $ 0个人免税额

与2017年(改革前)的标准扣除额相比,这是一个巨大的变化:

  • 单个申报人6,350美元
  • $ 6,350已婚,单独提交
  • 夫妻共同申报的费用为$ 12,700
  • 一家之主$ 9,350
  • $ 1,050(家属)
  • $ 4,050个人免税额

按类别列出的减税清单

逐项列出税项可能非常简单–但如果您整年都准备好了,那就更多了。我用一种简单的方法来处理税务文件,而不是逐字逐句地列出多年来对我有用的方法。一世’d建议抓住一些马尼拉文件夹并贴上标签。这里’我如何将与税收相关的文书工作分组以进行扣除:

1.投资损失减免

这包括 资本损失扣除 for losses from mutual funds, stocks, 和 other investments. 如果你 get electronic statements from your online brokers, you may actually need to go into your account online 和 print off your 1099-B 税表。

2.慈善捐款扣除

如果您有送给501(c)(3)的礼物的记录,请抓住它们。另外,您可以从为非营利性组织付出的时间和精力中扣除里程和其他费用。这里’的完整文档 国税局可扣除的慈善捐款我的捐赠收据指南 (我以前在非营利组织工作)。请注意,有一个 国税局最高慈善捐款限额,这取决于您的收入水平以及您所贡献的组织类型。

更新: 在2020年和2021年, 新的慈善捐款扣除 对于那些要求标准扣除额的人。到2020年,每户(单身和已婚申报者)为300美元,已婚联合申报者在2021年增加至600美元, 第二COVID救济法案.

3.房地产费用扣除

如果你 own a home, you’需要您的税单副本或托管公司的声明,说明您一年中缴纳了多少物业税。那些有抵押的人将需要 1098 从抵押贷款提供者那里。那些幸运地声称有首次购房者信贷的人将需要附加 国税局5405表。另外,不要’t forget 能源税收抵免 用于风能和太阳能装置。

4.教育费用减免

教育税收减免和抵免 包括已付学费(IRS表格 1098-T),学生贷款的利息(IRS表格) 1098-E),大学费用(书籍,旅行等)。

5.家庭费用减免

有家人吗这些天您可能需要扣除一些费用。可扣减费用包括子女抚养费,抚养费, 儿童税收抵免所得税抵免额.

6.个人财产& Vehicle Deductions

在此类别中,您可以一次性缴纳车辆登记费,已缴纳的个人财产税和 电动汽车税收抵免 (包括潜在的 国家电动汽车税收抵免 )。

7.医疗&牙科费用扣除

您可以扣除超过您的AGI总额10%的医疗和牙科费用(与往年一样,暂时恢复为7.5%, 扩展税法)。这些费用可以包括医疗费用,处方费用,医疗设备费用,保险费和医疗目的行驶里程。付款至 HSA 如果您逐项列出,也可以免税,无论您是否按其他医疗费用的10%纳税。

8.退休&投资费用减免

收回投资资金真是太好了! HSA,传统IRA, 简单的爱尔兰共和军, 独奏401K , & 9月IRA 捐款可抵税。您的401K, 457B,并且403B缴款应该已经通过工资单和您的W2算在内。另外,如果你’在一定的收入门槛下,您也许可以要求 退休储蓄供款信贷.

9.就业费用减免

除非您属于以下雇用类别之一,或者具有某些合格的教育工作者费用,否则您将无法再要求扣除未偿还的雇员费用。

  • 武装部队后备军。
  • 合格的表演艺术家。
  • 收费依据的州或地方政府官员。
  • 有减值相关工作费用的雇员。

这些工作类别中个人的无偿雇员费用被扣除为总收入的调整。上述类别之一中列出的合格员工必须填写表格2106才能扣除。某些合格的教育工作者费用也将从总收入中扣除,但您无需填写2106表。

您只能扣除以下未报销的员工费用:

  • 在您的纳税年度内支付或产生的费用,
  • 用于从事您作为雇员的行业或业务,并且
  • 普通的和必要的。

10.杂项扣除

如果你 have 杂项扣除 超过您的AGI的2%,则可以扣除。其中包括您可能认为无法抵扣的各种费用。

更新: 减税消除了杂项扣除& Jobs Act.

分项税收汇总

逐项列出您的减税额是’t the easiest or most enjoyable thing in the world to do, but it can potentially pay huge dividends for you. 如果你’重新寻找更多提示,请查看有关 如何纳税.

如果你 pay your credit card balance in full (mandatory here), you can 用信用卡支付税款获利 甚至扣除加工费。

为了帮助您解决所有问题,请查看我的列表 最便宜最好的税务软件 有关更多信息,包括功能比较。一世’ve一直使用DIY税务软件,它帮助我了解了我可以要求的扣除额,可以注销的损失等的所有来龙去脉。这是我的前4大选择:

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读者减税讨论:

  • 您今年要逐项列出税项吗?
  • 您会在此列表中添加任何主要的扣除项吗?
  • 您列出项目多长时间了?
  • 您对逐项纳税感到兴奋吗?

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